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解读个体户怎么交税？

2025-11-25 09:41:16新闻资讯

个体户怎么交税？其实个体户交税没那么复杂，尤其是2025年还有一堆延续到2027年的优惠政策。今天这篇干货，5分钟就带你搞懂个体户交税的所有难点关键问题，再也不用为报税熬夜查资料。

先搞懂核心问题——个体户怎么交税？

别被“税种”吓住，个体户涉及的税就那么几种，而且大部分能享受减免，重点看这三类：

增值税：只要卖东西、提供服务就可能涉及，是个体户最常接触的税。注意个体户通常是“增值税小规模纳税人”，优惠政策特别多；

个人所得税：个体户自己赚的钱叫“经营所得”，交的是个人所得税（不是企业所得税，这点和公司不一样）；

其他小税种：比如城市维护建设税、房产税等，统称“六税两费”，现在基本都能减半。

简单说，普通个体户主要盯紧“增值税”和“个人所得税”就行。

减免算税不用愁

算税的核心是“先看优惠，再算金额”，2023到2027年的政策很给力，咱分税种说清楚

还有特殊福利：随军家属、军队转业干部开个体户，3年内直接免增值税，具体可以去税务局备案享受。

个人所得税：年利润200万内减半，能叠加优惠

个体户赚的钱扣除成本、费用后，剩下的“应纳税所得额”才需要交税。2025年的政策把优惠力度拉满了：

年应纳税所得额不超过200万的部分，直接减半征收。而且不管是查账征收还是核定征收，都能享受，不用额外备案。举个例子：开服装店一年的利润是80万，按之前的税率算是要交15.3万，现在减半后是只要7.65万，省了近一半。

计算也不用慌，公式是：减免税额=（80万对应的应纳税额-其他优惠）×50%。现在电子税务局会自动算，填数据就行。

城市维护建设税、房产税这些“小税种”，2025年还是延续减半政策。如果是脱贫人口、自主就业退役士兵开个体户，3年内每年能按2万限额扣减税费，部分省份还能上浮20%，相当于每年最多能省2.4万。

线上3步完成，不用跑税务局

很多个体户怕申报麻烦，其实现在全程线上搞定，分两种情况：

定期定额户：税务局帮你算，自动扣款

如果你的生意规模小、收入稳定（比如小超市、理发店），税务局会核定一个每月应纳税额，比如每月固定交200元。这种情况不用自己算，税务局会自动从绑定的银行卡扣款，平时只用偶尔登录哈电子税务局确认一下就行。

查账征收/核定应税所得率：线上填报3步走

如果收入波动大，就需要自己申报，步骤超简单：

准备资料：收集好进货发票、销售记录、成本单据，确定自己的收入和成本；

登录申报：打开“电子税务局”官网或APP，登录个体户账户，找到“经营所得个人所得税申报”入口；

填报提交：按照提示填收入、成本、费用，系统会自动计算应纳税额和减免额，确认无误后提交，在线缴费就行。

注意：增值税按季度申报（1、4、7、10月申报上季度），个人所得税按月或是按季度来申报，具体看税务局的核定。

避坑指南中最容易踩的3个雷

雷区1：“没开发票就不用交税”——错！不管开没开发票，只要有收入就要申报。没开发票的收入可以填“未开票收入”，隐瞒收入可能被查；

雷区2：“优惠政策不用申请就自动享”——大部分是，但特殊的群体（比如退役的士兵）需要先备案，不然错过优惠就亏了；

雷区3：“交了增值税就不用交个税”——两码事！增值税是对“销售额”收的税，个税是对“利润”收的税，赚了钱两种税都要按规定交（符合优惠条件的除外）。

最后：关键提醒福利总结

2025年个体户怎么交税的核心就是“吃透优惠、如实申报”。最后总结几个关键时间点和福利，建议收藏：优惠有效期：大部分核心优惠都延续到2027年底，不用怕政策突然变；

申报截止日：增值税每季度终了后15日内申报，个人所得税年度汇算清缴在3月31日前；

个体户赚钱不容易，合理利用税收优惠就是纯纯的省钱。

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答疑解惑

Q：都有什么票据可以用来做账？

A：发票、银行单据、工资表、现金借还款收支单据、库存商品盘存表等。
Q：我可以不请会计，自己做账吗？

A：不行的，《会计法》规定从事会计工作的人员都必须取得会计从业资格证书，必须是会计才能做账。
Q：每月产生的票据怎么给到你们呢，可以上门来取吗？

A：我们不提供上门取票服务，当月产生的票据需要您在30号前寄送到我司，会计收到后进行账务处理。
Q：记账的会计都是专职的吗？

A：是的，我们的会计团队都是平均从业经验在4年以上的，深知各行各业的财务处理，绝对资深靠谱。

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